תכנון פיננסי
כדי להגיע לצמיחה כלכלית בעתיד, צריך לתכנן ולהוציא לפועל עכשיו אסטרטגיה פיננסית אישית ומשפחתית, שתדע להוביל אתכם להגיע למקומות וליעדים שקבעתם, בלי לקחת סיכונים מיותרים בדרך.
עם אילו חברות אני עובדת?
עם כולן. כן, כולן כולל כולן. אבל בואו נדבר על זה רגע.
העובדה שאני עובדת עם רשת מגוונת ובלתי מוגבלת של בנקים, חברות ביטוח ובתי השקעות מאפשרת לי לתת לכם גישה למגוון רחב של פתרונות אישיים ולמצוא עבורכם את ההצעות הכי משתלמות ונכונות עבורכם.
אני לא מחויבת לאף חברה או מוסד פיננסי. המחויבות היחידה שלי היא האינטרסים והמטרות שלכם כפי שנגדיר אותם יחד.
איך נראה תהליך תכנון פיננסי?
1
איסוף נתונים
בשלב הראשון נאסוף יחד את כל המידע הפיננסי שלכם- הכנסות משק הבית, תכניות פנסיה, ביטוחים והשקעות, שווי נכסים ומשכנתא/הלוואות. נבחן את דמי הניהול והתשואות ונגדיר ביחד צרכים ומטרות.
3
יישום התכנית
הוצאה לפועל של התכנית האסטרטגית בהתאם למטרות שנקבעו: חיסכון פנסיוני, תכניות השקעה, הוזלת עלויות וניהול סיכונים מושכל.
2
בניית תכנית פיננסית
ניקח את החלומות והיעדים שלכם ונהפוך אותם לתוכנית ברורה וסדורה. לאחר ניתוח המידע, נסדר מחדש את העוגה הפנסיונית והפיננסית שלכם כדי למקסם את התשואות, ונבנה צעדים פרקטיים להגשמת המטרות.
4
ליווי לאורך זמן
קיבלנו החלטות מושכלות, אבל המציאות הכלכלית כל הזמן משתנה. עם הליווי והבקרה שלנו, תוכלו לדעת שאתם תמיד עם יד על הדופק והיות בפוזיציה לנצל את תנאי השוק בעתיד לטובתכם.
כל השירותים הפיננסים במקום אחד
הלקוחות שלי מקבלים שירות הוליסטי מלא לכל מגוון הסוגיות הפיננסיות שיכולות להעסיק אותם
מגוון כלי השקעה מתוחכמים לבעלי הון: קרנות גידור, ליווי ברכישת נדל"ן בחו"ל, קרנות השקעה, קרנות חוב, P2P, ועוד מגוון אפשרויות השקעה.
השקעות אלטרנטיביות
מגוון כלי השקעה מתוחכמים לבעלי הון: קרנות גידור, ליווי ברכישת נדל"ן בחו"ל, קרנות השקעה, קרנות חוב, P2P, ועוד מגוון אפשרויות השקעה.
תכנון פרישה
בהגיענו לגיל פרישה יש החלטות כבדות משקל שצריך לקבל על מנת למקסם את הטבות המס, ולהשאיר כמה שיותר כסף אצלכם. ולכן תכנון פרישה הוא שלב קריטי ביציאה לפנסיה.
החזרי מס
עברתם בין עבודות? הייתם באבטלה? מכרתם אופציות? כנראה מגיע לכם החזר מיסים ממס הכנסה, וזה לא יגיע אליכם אם לא תדאגו אקטיבית לבקש את זה. מה ששלכם שלכם – בואו נדאג לכם להחזר
צוואות ויפויי כח
מה שבטוח זה שבסוף כולנו הולכים למות, וגם לשם צריך להגיע בצורה מסודרת, כדי שנוכל להיות רגועים עד אז...