תכנון פיננסי הוליסטי זה לא מוצר – זו דרך הסתכלות על החיים. אני לא מתחילה באקסל, ולא נגמרת בו. אני מתחילה באדם: מי הוא, מה מטריד אותו, ואיפה הוא רוצה להיות. בפגישה הראשונה אני מקשיבה. נותנת מקום לסיפור. לפעמים זו רכישת דירה, פרישה, או סתם תחושת חוסר שליטה. אני לא שואלת רק על מספרים – אני שואלת על החיים. רק אחרי שיש לי את כל התמונה – הרצונות, הקשיים, הדינמיקה הזוגית, התחושות – אנחנו מתחילים לבנות אסטרטגיה. תכל'ס, ביחד. אין השקעה אחת שמתאימה לכולם. אין קובץ שכבר מוכן. יש הקשבה,

איש שיווק פנסיוני מטעם המעסיק הוא לא תמיד הבחירה הטובה ביותר עבורך. במאמר הבא נבין מדוע השירות שלו עשוי להיות חלקי או מוטה, ומהי הדרך הנכונה לנהל את החיסכון הפנסיוני שלך – מתוך הסתכלות הוליסטית ומקיפה.

הרפורמה במסלולי ההשקעה שנכנסה לתוקף ביולי 2024 נועדה לעשות סדר בעולם החיסכון הפנסיוני, לפשט את בחירת מסלולי ההשקעה ולהקל על חוסכים לבצע...